资本主义与资本主义制度总会加剧不平等现象

    首先要说明下文中的相关术语是不定精确的，但也无碍。毕竟这里只是个人的一段读书归纳。至于，文字里面贯穿的道理，我想对我、对事理本身应该是言之合情成理的。其实何止只是言之成理，由此道理中可以上下延伸，去理解人的生活伦理和看待当下思想界的很多声音和思考。

    资本主义是一种价值选择和行为准则，即是以资本利润为价值核心的行为方式和判断准则。资本主义制度则是为实现资本的价值而搭建的一个制度构架，即一个维护和促进资本价值的运行机制。

    比尔?盖茨说：“在人的本性中蕴藏着两股巨大的力量，一是自利，一是关爱他人。资本主义利用了人性中自利的力量，取得了经济进步和社会发展。”

    这句话化繁为简，道出了资本主义及其制度存在的人性根源。如果从“在人的本性中蕴藏着两股巨大的力量，一是自利，一是关爱他人”这话的人的“关爱他人”的本性出发，那么社会主义及其制度也是有正当性的。问题是资本主义获得了成功，社会主义实验（或者说“某种”社会主义试验）遭到了彻底失败。也就是说人性中的“自利“的一面可以在现实中生根长大，得到了完美发展的天空，而人性中“利他”的一面却环境险恶，被夭折。这是一个怎样的现实呢？为什么人性两面被发展得畸形呢？这个问题这里不谈了。要关注的是上句中的后半句话：

    “但这只服务于有钱人，而穷人就只能依靠政府援助和慈善。”

    比尔.盖茨又说：“（资本主义）世界正变得越来越好，而且进步非常明显。”虽然，这个判断是对富人而言的，是有钱人的计算方式。不过，富有关爱他人之心的比尔?盖茨还看到穷人，所以又强调：“伟大的进步总会加剧不平等现象。”

    “伟大的进步总会加剧不平等现象。”

  这句话的直接意思是：资本主义和资本主义制度的发展总会加剧不平等现象。为什么资本主义（制度）与“不平等”现象之间有着因果联系呢？或者说资本主义（制度）为什么必然导致不平等呢？这个问题是一个古老的问题，卢梭提出过，现在得益于资本主义（制度）的比尔?盖茨也提出并证实了这一点。

    比尔?盖茨提出了这个不平等的来源，当然是从经济学的角度，而不是马克思那样政治经济学的角度。他说——

  “原因就在于市场激励机制。”

  “在资本主义体系中，一个人的财富增加了，为他服务的经济动力就相应增强；而如果一个人的财富减少，则为他服务的经济动力就减弱，直到完全消失。”

    综合上面的提炼，可以得出资本主义导致“不平等”的原因：市场。由于市场（市场激励机制）的品性，它只服务于有钱人，不服务于穷人。长此下来，在资本主义制度下，有钱人只会更有钱，穷人将会更穷困。

    进一步问，这里面的“市场激励机制”到底在激励什么呀？答案是：市场在激励“钱”成为“资本”，激励“资本”向产生“利润”的地方流动。这个产生利润的“地方”就是有钱人，而穷人是不能产生利润的，至少不能产生资本主义不断增长的利润指标。

    具体说，所谓“市场激励机制”，我以为完整地表达是“市场对资本（财富）流动的激励机制”，即资本（财富）在市场制度的护卫下总是向着能够生产利润的地方流动。这个就解释了“为什么有钱的越有钱？”金钱本来是一个中性物。当金钱在“资本主义”理念的关照下，进入“资本主义制度”这个“市场激励机制”的运行体系，她就成为了追逐和产生利润的资本金。换言之，金钱在农业社会可能只是一个固定不变的财富，并不是财富的中心，并不具有最高价值；但有了资本主义理念，进入资本主义社会，金钱换形为资本，资本成为一切活动的中心。当资本成为左右我们动机与行为一切价值的价值的时候，资本主义制度便产生了。

    在资本主义制度的保驾护航下，金钱作为一个能够产生利润的潜在物，总是趋向市场这个系统，向着能够产生利润的方向流动，形成资本，形成资本金，形成股金，形成投入资本金。这些资本金进入利润生产环节，比如通过集约化生产、通过剩余价值生产、通过新的商品市场......来发生利润。

    非专业地设想一下，利润来自原材料采买的节约——比如精打细算以次充优、与权力勾结获得强力以实现低价购买；利润也来自生产成本的降低——比如降低工资、降低劳保消耗、通过加班加点工作量提高获取；利润还来自产品销售获利点的提高——比如通过殖民扩大销售区域、通过商业广告培养潜在的消费人群、通过提倡消费来提高销售额而提高利润额、通过包装产品的虚拟情感色彩提高价格、通过统购统销、通过商业腐蚀让政府采买人以小钱换大钱等等方式，以获得的本金以外更多的利润，乃至只为利润。

    所谓“有钱人”不是农业社会概念下的“守财奴”，而是能够创造利润的人。如财富设计家、财富运行操作家和财富配置会计家。只有那些能够为金钱带来利润的人才配叫“资本家”。资本家即为能够创造利润的行家、专家。

    在资本主义的观照下，金钱不再是消耗物，不是消费品；金钱是资本。资本本身有一股魔力，总是围绕着能产生利润的魔桶中心旋转。这个魔桶按比尔盖茨的话说，就是有钱人。有钱人＝商业头脑＋商业技能＋商业机会的人＝能产生财务回报的人。资本就是在市场的帮助下向着有“财务回报”的地方流动。市场是关于资本的保护法律、资本的利润生产机制、资本的生活行为方式的一套资本运作系统。所以，穷人由于没有资本，穷人不属于市场；市场不保护穷人，市场只保护有钱人。市场是有钱人飒爽英姿、纵横驰骋的历史舞台。

    所以，在资本主义社会，有能力的资本家、财务回报专家或某些个当采商业市场热点（比如股票、房地产）才是最高价值所在，它们是资本获得财务回报最高的地方。具体说，比尔?盖茨和微软是资本社会最高价值所在，拥有无上荣光。由于穷人或乞讨者的财务回报为零，它们是资本唯恐避之而不及的纷纷逃离的地方。资本（财富）在市场上狼奔豕突，可以看到有钱人。有钱人有地位，有多高大的钱就有多高大的地位。穷人钱少，穷人便小得几乎看不见；穷人没钱，穷人便没有地位。

    这就是为什么穷人越穷的原因，也是为什么穷人在今天没尊严的道理。

    产生富人、穷人间的不平等不是道德问题，而是追逐“财务回报”的资本主义制度——市场激励体系——问题。所以说：一切皆因于资本主义制度。如果“不平等”不是用统计数字来看待（统计上的术语是“不平衡”），而是用伦理来看待（政治经济学上的术语是“压迫和剥削”，因为“不平等”这个经济问题已经严重涉及到人的人格、权利地位等等这些哲学的、政治学的、伦理学的和社会学的问题了），那么下面这样一句话就成立了：

    资本主义（制度）（市场）是穷人之源，是穷人失去尊严的原因。

    最后，在上述判断下，给比尔?盖茨的美好动人的“21世纪的新资本主义”的演讲来一个评价：它不过是有钱人的一个消遣，是一种闲暇方式；是站据炫目的市场舞台上，给台下的穷人——一群被排斥在资本历史之外的看客——施舍面包和牛奶罢了！

附：比尔?盖茨：《21世纪的新资本主义——“用市场力量和制度创新，服务穷人”》

在人的本性中蕴藏着两股巨大的力量，一是自利，一是关爱他人。资本主义利用了人性中自利的力量，取得了经济进步和社会发展，但这只服务于有钱人。而穷人就只能依靠政府援助和慈善。21世纪的新型资本主义需要对此进行调整，通过市场的力量以及制度创新，来服务穷人　　　　

　　现有资本主义不直接服务穷人

世界正变得越来越好，而且进步非常明显。在未来几十年里，人类还将拥有惊人的新力量，拥有更强大的软件，更精准的诊断手段，更有效的治疗药物，更好的教育以及更好的发展机会，而且会有越来越多的优秀的人才贡献出解决问题的创意想法。这就是我眼中的世界。

我是一个非常乐观的人，但我是个急性子。诚然，世界在越变越好，但在我看来，速度还是太慢，而且世界并非对所有人而言都是越变越好。伟大的进步总会加剧不平等现象。丰衣足食的人可以享受到技术进步带来的改善，而贫苦困顿的人却获益很少，特别是那些一天的生活支出还不足1美元的最贫困的10亿人。

在全球范围内，差不多有10亿人缺乏足够的食物，喝不上清洁的饮用水，用不上电，而这些是我们已经习以为常的生活基本必需品。全世界每年有超过100万人死于疟疾，然而这类疾病得到的关注还比不上治疗脱发的药物。全世界最贫困的10亿人没有享受到全球化的好处，相反他们承受着经济发展带来的弊端。他们被撇在一边。气候变化的成因和他们无关，可偏偏对他们的生活影响最大。

为什么人们的需要总是和他们所能享受的经济发展成果成反比？原因就在于市场激励机制。

在资本主义体系中，一个人的财富增加了，为他服务的经济动力就相应增强；而如果一个人的财富减少，则为他服务的经济动力就减弱，直到完全消失。我们必须得找到一个办法让资本主义的这种为有钱人打工的属性同样也能够帮扶穷人。

资本主义的奥秘就在于它有能力让自利服务于更广大社会群体的利益，它能通过财务回报来推动创新。自利所驱动的资本主义制度催生了许多令人难以置信的创新发明，这些创新改善了很多人的生活。

在我看来，我们需要一个新的制度体系来让自利的动力发挥作用，从而使每一个人都能从中受益。在人的本性中蕴藏着两股巨大的力量，一是自利，一是关爱他人。资本主义利用了人性中自利的力量，让它能持续不断地发挥有益的作用，但只是服务于那些有支付能力的人。而那些没钱买服务的人就只能靠政府援助和慈善。　　

　　创新型资本主义：如何通过市场力量为穷人服务

但为了让穷人的生活能迅速改观，我们需要一个制度体系，这个制度体系需要比我们现在的更能够吸引创新者和企业参与。这个新制度有两个使命。一是赚钱赢利，二是让那些无法充分享受市场经济益处的人群生活得到改善。

为了让制度可以有持续性，我们必须用利润来进行激励。而如果企业服务的对象非常贫困，那利润就不大可能产生，那这时我们就需要另一个激励手段，那就是认可(recognition)。企业得到认可就意味着它的知名度提高了，知名度能吸引顾客，更为重要的是，它可以感召优秀的人才前来加盟。这种知名度能够让好的行为得到市场的嘉奖。当企业在市场上无法赢利的情况下，知名度可以是一种替代；而如果可以实现市场利润，则知名度又是额外的激励。

我们的挑战就是设计出一个新的制度体系，让利润和知名度这样的市场激励发挥作用，使企业更加倾向于为穷人服务。我把这种想法称为创新型资本主义(creative　capitalism)。通过这种途径，政府、企业及非赢利组织可以进行合作，让市场的作用在更大的范围内发挥作用，从而更多的人可以从中赚取利润，或是得到认可，最终改善全球不平等的现象。

也许有人会反对这种基于市场的社会变革，他们认为如果把感情和自利结合在一起，市场的作用范围不会扩大，相反会缩小。但亚当?斯密，这位资本主义的鼻祖，《国富论》的作者，这位坚信自利对于社会的价值的思想家，在他的第一本著作的开卷部分这么写道：无论把人看成多么自私，在人的本性中明显地存在某些根本原则：一个人对改善别人的命运产生兴趣，将别人的快乐当成是自己的必需，虽然从中他并不能获得什么，只是看见它就感到满足。

创新型资本主义把这种对他人命运的兴趣与对自己命运的关心联系起来，既可以帮助他人，同时也可以提升自己。与单纯的自利行为相比，利己与利他相结合能够惠及更多的人。　　

　　金字塔底层的财富

创新型的资本主义将商业专长和发展中国家的需要相结合，在发展中国家，市场一直存在，只是没有企业去开辟。有些时候，市场经济的做法在发展中国家行不通，并不是在发展中国家不存在需求，或是他们缺钱，真正的原因是企业没有花足够的时间来研究该市场的需求。普拉哈拉德在他的著作《金字塔底层的财富》中对此有相当精彩的论述。此书对很多公司和企业产生了巨大的影响，它帮助这些企业通过特殊的创新拓展了赢利空间。

在这里我可以举一个例子。世界卫生组织希望在非洲扩大脑膜炎疫苗的接种范围。但它没有直接去和生产疫苗的厂商接触，它先是到非洲了解人们的支付能力。该组织了解到如果要让非洲的母亲为她们的孩子接种脑膜炎疫苗，那疫苗的价格不能超过50美分。随后世界卫生组织要求合作厂商按这个价格标准组织生产。事实上，一家印度的制药企业找到一种新的生产方法，将售价降到了40美分。世界卫生组织允许该企业在未来十年为公共卫生体系提供2.5亿支脑膜炎疫苗，同时允许它将产品卖给私营医疗机构。

另一个例子是有一家荷兰的制药企业拥有一种疫苗的产权。该企业对在发达国家生产该疫苗的企业收取专利费，而免除发展中国家生产该疫苗企业的专利费。结果在越南生产这种疫苗的成本还不到1美元，而且这1美元当中还包含了运费和免疫宣传费用。

因为今天许多重要产品的边际费用已经很低了，软件、医药、媒体作品等等都是如此。这种分级定价的做法能够让没钱的人也可以买得起一些有价值的产品。这种定价方式其实可以在更大的范围内进行推广。

我所举的这些项目能够给我们一点启示。致力于满足发展中国家需要的人要和科学家一起合作，因为科学家知道可以在哪里实现突破，这一点在软件业和医药行业都一样。两方面的人结合在一起就可以找到办法让好的想法在贫穷国家得到实施。　　

　　需要政府直接参与

另一个实现创新型资本主义的办法需要政府的直接参与。当然政府在帮扶穷人方面已经做了大量的工作。这就不仅仅是培育市场方面的努力，政府在援助、科研和医疗卫生方面投入了大量财力。这些工作都非常有意义。但我认为政府最能够调动资源的做法是出台政策，通过市场的方式鼓励企业为改善贫困人口生活来做出努力。

布什总统最近签署了一个法案，根据该法案，如果一家制药公司为疟疾或肺结核这样长期受到忽视的疾病开发出了一种新的治疗手段，则该公司高利润的产品，比如治疗胆固醇的药物就可以提早两年上市销售，这种优先权可能意味着上亿美元的市场。　　

　　这会是个全球性运动

还有个实现创新型资本主义的办法，那就是帮助贫困国家的企业进入发达国家的市场。明天我会在此宣布一个合作计划，这个计划将帮助非洲农民进入上等咖啡市场。计划的目的是要让这些农民种植咖啡的收入能够增加一倍。它帮助非洲农民种植优质咖啡，帮助他们与需要购买咖啡的企业建立联系。最终计划将使咖啡种植农民和他们的家庭摆脱贫困。

最后，还有一种实现创新型资本主义的最有创意的方式。几年前的一个深夜，我和Bono(U2主唱)在达沃斯小镇上的一个酒吧里闲聊。在小酌了几杯后，Bono变得非常激动，他和我谈起我们要用什么方法让那些具备公益心的企业拿出销售收入的一小部分来帮助改变整个世界。那天晚上，他不停地打电话，把别人从睡梦中叫醒，然后还把电话交给我，让我知道他们对此都很感兴趣。我们用了不少时间才启动这项工作。

但Bono说得对，如果一个人意识到他在购买一件好产品的同时还有机会参与一项他非常重视的社会事业，那他一定会非常乐意购买。红色运动就是这样在达沃斯诞生的。GAP、摩托罗拉、阿玛尼等公司的产品都参与了这项活动。

本周，这些公司的代表在微软相聚，商量下一步的发展。在过去的一年半时间里，我们通过这项运动筹集了1500万美元在全球范围内防治艾滋病、肺结核和疟疾。它的成果便是今天在非洲差不多有两百万人得到了救命的药品。现在世界上越来越多的人认识到，如果有合适的激励方式，那么改变就可以持续进行。因为利润和认可是可以不断更新的资源。

更为重要的是在这个基础上，全世界的企业家不论性别都可以把他们改善生活的想法转化为人们可以购买得起的产品和服务。克林顿总统作为非赢利组织成员，帮助发达国家的生产商和贫困国家的消费者建立联系，他在当中发挥了独特的作用。有的企业还为他们所认为的社会资本主义专门设立了奖项。

我只是举了几个例子来说明世界上对这样的创新型制度体系有了越来越浓厚的兴趣。这会是个全球性的运动，我们每一个人都有能力而且有责任来加速推动这个进程。在座诸位，无论你们是来自企业，还是政府，或是非营利机构，我想请你们在新的一年里一同从事创新型资本主义的活动举措。看看我们是否能够扩展市场经济的影响，我们要做成一些事，无论这会是国际援助的，还是慈善捐赠，或是一项新产品。

各位能否应用这样一个创新型的制度体系，让市场的力量发挥作用来帮助穷人？我希望公司企业可以安排最有创新能力的研发人员拿出一部分时间来考虑这些问题，从而帮助人们一起来推动全球经济。这类贡献会比直接捐赠现金更有价值。你们或许可以给员工放假让他们从事志愿者工作，这样便是让公司集中发挥你们最擅长的优势。这也是创新型资本主义的一种形式，因为这种智慧在让有钱人生活得更好之后，又开始致力改善所有人的生活。

目前已经有许多制药企业，像葛兰素?史克公司，他们让最有创造能力的研发人员开发帮助穷人的药物。日本的住友化工利用他们的专长建好蚊帐工厂后再捐赠出去。其实在食品、高科技、移动电话，以及银行业都有许多这样的例子。事实上我想说的是如果各行业的企业都可以做到像这些公司一样，那世界的不平等现象就会有极大的改观。

我们处在一个非同寻常的时代。如果我们能够在21世纪的前几十年探索到满足贫困人口需要的方式，找到为企业带来利润和认可的办法，那么我们减少世界贫困的努力就可以一直持续下去。这个任务永远都不会结束。能投身这项事业，我内心激动不已。

(这是微软董事长比尔?盖茨今年1月在达沃斯论坛所作的他认为是他最重要的一次演讲。由上海师范大学金融学院彭建辉翻译整理)

转自：南方周末 2008-02-28